Wiele osób prywatnych, ale także i firm dąży do zachowania pełnej płynności i stabilności finansowej. W związku z tym podejmowany jest szereg działań i zatrudniani są odpowiedni specjaliści, którzy maja za zadanie przede wszystkim pilnować finansów. Czasem jednak osoby w firmie nie są wystarczające do zapanowania nad pojawiającymi się problemami i ryzykiem, warto zdecydować się skorzystanie z usług eksperta finansowego. Kim on jest i czy można mu zaufać?
Kim jest doradca finansowy?
Doradca finansowy to swego rodzaju specjalista, którego głównym zadaniem jest przede wszystkim ochrona majątku, a także zabezpieczenie klienta i jego płynności finansowej. Jest to zwykle osoba prywatna, która spełnia rolę swoistego pośrednika pomiędzy bankiem, a osoba prywatną lub firmą, która ma za zadanie pomóc rozwiązać różnorodne problemy finansowe. Najczęściej warto skorzystać z usług doradcy finansowego, w sytuacjach w których staramy się o uzyskanie kredytu hipotecznego, a także w sytuacji w których znajdziemy się w poważnej sytuacji związanej z zagrożeniem płynności finansowej. Ekspert finansowy pomoże nam uregulować kwestie związane z naszym majątkiem, a w przypadku firm doradzi odnośnie przyszłych inwestycji, które mają na celu zwiększenie funduszy i wygenerowanie oszczędności. Ekspert finansowy pozwoli jasno i trzeźwo ocenić sytuację finansową w której znajduje się klient, a następnie opracuje dla niego indywidualną polisę inwestycyjną. Jest to swojego rodzaju plan, który reguluje i kieruje współpracą pomiędzy bankami, biurami maklerskimi, a także różnorodnymi towarzystwami ubezpieczeniowymi. W ten sposób klient będzie mógł podejmować trafne decyzje inwestycyjne, a także z pomocą doradcy kredytowego będzie wstanie rozwiązać wszelkie problemy finansowe zarówno swoje- jako osoby prywatnej, a także przedsiębiorstwa jeśli takowe prowadzi.
Więcej informacji: Ekspert finansowy Tomasz Wostal - sprawdź dodatkowe informacje o doradztwie kredytowym
Jakie usługi wchodzą w zakres wsparcia od doradztwa finansowego?
Doradca finansowy, nazywany ekspertem finansowym ma całkiem szeroki zakres usług, który może zaoferować swoim klientom. Do jego obowiązków możemy zaliczyć:
- wsparcie w zakresie odpowiednich informacji w kwestiach inwestycyjnych, które przekazywane są klientowi
- plany dotyczące rozwoju budżetu zarówno osobistego, rodzinnego jak i inwestycyjnego
- prognozy i raporty dotyczące miesięcznych wydatków, a także przychodów
- dobór odpowiednich i indywidualnych korporacyjnych programów inwestycyjnych
- pomoc w stworzeniu i opracowaniu polityki cenowej dla firmy
- przygotowywanie niezbędnych raportów statystycznych odnośnie działalności firmy, a także dynamicznych zmian zachodzących na rynkach finansowych
By zostać doradcą finansowym oczywiście wymagane jest wyższe wykształcenie. Co więcej doradca finansowy musi pracować wedle ściśle określonych standardów i dysponować odpowiednimi certyfikatami, by można było nazwać go godnym zaufania. Skorzystanie z jego usług może jednak znacznie ułatwić wyjście z sytuacji kryzysowej pod względem finansowym zarówno osobom prywatnym jak i przedsiębiorstwom.
